नीदरलैंड और यूरोपीय संघ में क्रिप्टोकरेंसी विनियमन

नीदरलैंड्स और शेष यूरोपीय संघ में क्रिप्टो-संपत्ति व्यवसायों का विनियमन क्रिप्टो-संपत्तियों के बाज़ार विनियमन (MiCA) के तहत किया जाता है, न कि मौजूदा वित्तीय कानून के अनुरूप। क्रिप्टो-संपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए MiCA के नियम लागू होने के बाद से, यूरोपीय संघ में क्रिप्टो सेवाएं प्रदान करने के लिए पंजीकरण के बजाय लाइसेंस की आवश्यकता होती है, और एक सदस्य राज्य में प्राप्त लाइसेंस को अन्य सभी सदस्य राज्यों में मान्य किया जा सकता है।

नीदरलैंड्स के लिए, इसने पिछली स्थिति को प्रतिस्थापित कर दिया, जिसके तहत एक्सचेंज और कस्टोडियन वॉलेट सेवाओं के प्रदाता केवल मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी पर्यवेक्षण के लिए डी नीदरलैंड्सचे बैंक (डीएनबी) के साथ पंजीकृत होते थे, बिना किसी विवेकपूर्ण या आचरण प्राधिकरण के।

MiCA में क्या-क्या शामिल है?

MiCA क्रिप्टो-संपत्तियों की तीन श्रेणियां निर्धारित करता है: परिसंपत्ति-संदर्भित टोकन, जो मूल्यों के एक समूह को संदर्भित करते हैं; ई-मनी टोकन, जो एक एकल आधिकारिक मुद्रा को संदर्भित करते हैं; और अन्य क्रिप्टो-संपत्तियां, वह श्रेणी जिसमें अधिकांश टोकन आते हैं।

एसेट-रेफरेंस्ड और ई-मनी टोकन जारी करने वालों को प्राधिकरण की आवश्यकता होती है और उन्हें आरक्षित और मोचन संबंधी आवश्यकताओं को पूरा करना होता है। अन्य क्रिप्टो-संपत्तियों के जारीकर्ताओं को निर्धारित सामग्री आवश्यकताओं को पूरा करने वाला एक श्वेत पत्र प्रकाशित करना होगा, और वे इसकी सटीकता के लिए उत्तरदायी होंगे।

सेवा प्रदाताओं – एक्सचेंज, कस्टोडियन, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, ब्रोकर, पोर्टफोलियो मैनेजर, सलाहकार – को क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाता के रूप में प्राधिकरण की आवश्यकता होती है। इस प्राधिकरण के अंतर्गत शासन, स्वयं के फंड, ग्राहकों की संपत्तियों की सुरक्षा और पृथक्करण, शिकायत निवारण, हितों के टकराव और आउटसोर्सिंग से संबंधित आवश्यकताएं आती हैं। MiCA ने क्रिप्टो के लिए बाजार दुरुपयोग व्यवस्था भी लागू की है, जिसमें इनसाइडर डीलिंग, गैरकानूनी प्रकटीकरण और बाजार में हेरफेर शामिल हैं।

MiCA में जिन बातों को शामिल नहीं किया गया है, वे भी उतनी ही महत्वपूर्ण हैं: वित्तीय साधनों के रूप में योग्य क्रिप्टो-संपत्तियां मौजूदा वित्तीय बाजार कानून के अंतर्गत आती हैं, और एक पहचान योग्य सेवा प्रदाता के बिना पूरी तरह से विकेंद्रीकृत व्यवस्थाएं MiCA के दायरे से बाहर आती हैं।

मनी लॉन्ड्रिंग रोकने के लिए कौन से नियम लागू होते हैं?

क्रिप्टो सेवा प्रदाता मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी ढांचे के तहत बाध्य संस्थाएं हैं: आपको ग्राहकों की उचित जांच-पड़ताल करनी होगी, लेनदेन की निगरानी करनी होगी और असामान्य लेनदेन की रिपोर्ट करनी होगी।

निधि हस्तांतरण विनियमन क्रिप्टो हस्तांतरणों पर भी यात्रा नियम लागू करता है: लेन-देन के साथ प्रेषक और लाभार्थी की जानकारी होनी चाहिए, जिसमें परिभाषित शर्तों के तहत, स्व-होस्टेड वॉलेट से जुड़े हस्तांतरण भी शामिल हैं।

आपके पास मौजूद क्रिप्टो संपत्तियों के साथ डच कानून किस प्रकार व्यवहार करता है?

डच कानून क्रिप्टो-संपत्ति को एक ऐसी संपत्ति मानता है जिस पर स्वामित्व हो सकता है, जिसे हस्तांतरित किया जा सकता है, कुर्क किया जा सकता है और विरासत में प्राप्त किया जा सकता है। इसके व्यावहारिक परिणाम हैं: तलाक के बाद विभाजित होने वाली संपत्तियों में क्रिप्टो भी शामिल होता है, यह संपत्ति का हिस्सा बनता है, कानूनी कार्रवाई में इसे जब्त किया जा सकता है, और कर उद्देश्यों के लिए इसे घोषित करना अनिवार्य है।

इन सभी स्थितियों में पहुंच की समस्या बार-बार सामने आती है: जिन संपत्तियों की चाबियां खो जाती हैं, वे कानूनी स्थिति चाहे जो भी हो, व्यवहार में खो जाती हैं।

एक व्यवसाय के रूप में आपको किन बातों की जांच करनी चाहिए?

तीन सवाल ही अधिकांश मामलों का फैसला करते हैं। क्या आपकी पेशकश क्रिप्टो-एसेट सेवा की श्रेणी में आती है जिसके लिए प्राधिकरण की आवश्यकता होती है, या यह परिभाषाओं से बाहर है? यदि आप टोकन जारी करते हैं, तो यह किस श्रेणी में आता है, और इसके लिए श्वेत पत्र या प्राधिकरण के रूप में क्या आवश्यक है? और क्या आपकी मनी लॉन्ड्रिंग रोधी प्रक्रियाएं व्यवहार में ट्रैवल रूल को पूरा करती हैं, न कि केवल कागज़ पर?

सारांश

• यूरोपीय संघ में क्रिप्टो-संपत्ति सेवाओं के लिए MiCA लाइसेंस की आवश्यकता होती है, जो सदस्य राज्यों में मान्य हो।
• टोकन जारी करने वालों को अलग-अलग आवश्यकताओं का सामना करना पड़ता है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि वे परिसंपत्ति-संदर्भित टोकन, ई-मनी टोकन या अन्य क्रिप्टो-परिसंपत्तियां जारी करते हैं या नहीं।
• क्रिप्टो सेवा प्रदाता मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कर्तव्यों और यात्रा नियम के अधीन बने रहते हैं।
• डच कानून क्रिप्टो-संपत्तियों को संपत्ति के रूप में मानता है: तलाक, संपत्ति, कर रिटर्न और प्रवर्तन में इनका उल्लेख होता है।
• कानूनी ढांचा नहीं, बल्कि चाबियों का खो जाना ही आमतौर पर क्रिप्टो-संपत्ति को पहुंच से बाहर कर देता है।

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